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C.C.E.G |
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Conseils en Création Et Gestion d’entreprises |
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Défiscalisation et Gestion de Patrimoine
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Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
La définition officielle : "Processus d'interaction entre le conseiller et le client pour donner au client une assistance impartiale dans l'analyse et l'organisation de ses affaires financières et personnelles. Lui permettre de rationaliser et d'atteindre de façon réaliste les objectifs qu'il s'est fixés concernant ses finances et son mode de vie". (Définition du Conseil des Gestionnaires de Patrimoine) En d'autres termes, il s'agit de trouver pour vous le meilleur équilibre entre risque et rentabilité à chaque période de votre vie patrimoniale (acquisition, développement, transmission) pour assurer son avenir et celui de ses proches à court, moyen et long terme. |
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Définition de la défiscalisation : Synonyme de réduction d’Impôt. Système qui consiste à réduire la charge fiscale. |
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C.C.E.G 39 rue Richard Lenoir 75 011 Paris Tél : 01 43 72 92 64 contacts@cceg-org.fr
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Au sens financier du patrimoine, le patrimoine ou patrimoine net d'un individu, d'une famille ou d'un organisme est : le patrimoine brut, ensemble des biens qu'il possède, évalués au prix du marché, moins ses dettes et autres engagements financiers (patrimoine net).
· Qui est concerné par la gestion de patrimoine ? C'est généralement à partir de 35 ans (mais il n'y a pas réellement de règle en matière d'âge) qu'une personne, ayant acquis sa résidence principale et commencé à constituer une famille se préoccupe de son avenir et de celui des ses proches ; Le plus important reste donc VOTRE MOTIVATION et VOTRE PRAGMATISME. La motivation face à l'incertitude des retraites, à la révolte que peut engendrer une fiscalité écrasante ou simplement la responsabilité de chef de famille. Le pragmatisme devant la complexité de la gestion d'actifs et de leur mode de détention, le temps nécessaire à une bonne maîtrise des marchés et la différence de rendement entre les revenus du travail et les revenus du capital.
· Comment aborder votre gestion de patrimoine : La gestion de patrimoine étant une vision rationnelle de votre portefeuille personnel et de votre mode de vie, il convient tout d'abord de déterminer avec soin et avec l'aide d'un conseil pertinent votre profil et vos motivations. Ils serviront de base à l'étude de votre situation patrimoniale puis au diagnostic. Votre conseiller expert pourra alors, en toute objectivité, vous préconiser la marche à suivre et planifier les actions requises en toute impartialité. La sélection des partenaires et des produits correspondants sera une étape déterminante avant de passer à l'action pour placer juste et gagner plus. La gestion de Patrimoine est avant tout une affaire de spécialistes et chaque profil est unique. Cela requiert donc des réponses adaptées en fonction de la problématique patrimoniale de chaque client...
· Les difficultés principales sont : L'expertise sur de nombreux marchés : immobilier, valeurs mobilières, assurance, droit... La maîtrise des différents métiers de conseil, d'ingénierie patrimoniale et de courtage. L'indépendance totale sur tous les marchés qui permet d'assurer un conseil impartial et la sélection de produits parfaitement adaptés. La responsabilité devant l'importance des arbitrages conseillés. Une erreur peut engendrer des conséquences désastreuses pour votre avenir. Parce que ces difficultés sont nombreuses et requièrent une véritable expertise sans cesse remise à jour, il paraît inenvisageable d'y parvenir convenablement sans l'aide d'un professionnel. C'est ce que nous vous proposons avec notre nouveau service.
· Pourquoi utiliser ce service ? Une affaire de spécialistes Nos consultants interviennent en apportant des réponses concrètes et personnelles aussi bien dans les domaines du conseil en investissement, des placements financiers que de la gestion de Patrimoine au sens large du terme. Chaque consultant apporte des solutions les plus réactives par rapport au marché de la gestion de Patrimoine. Notre partenaire revendique un professionnalisme reconnu depuis vingt ans, une indépendance dans ses choix et ses partenariats et une objectivité par rapport à ses clients.
· Que vais-je y gagner ? L’engagement d’une équipe de professionnels et de spécialistes. Du temps puisque nous maîtrisons le processus des réponses du début à la fin et que nous sommes très clairs sur les engagements que nous prenons. De l’argent au sens où les solutions patrimoniales permettent des économies fiscales, une réorganisation optimale du patrimoniale de nos clients et des choix en terme d’investissements qui sont garantis.
· A qui cela est-il destiné ? D’une manière générale, aux salariés, cadres, chefs d’entreprises qui souhaitent des réponses cohérentes, pragmatiques sur leur situation patrimoniale. A celles et ceux qui se préoccupent de leur retraite, de leur prévoyance, de leur optimisation fiscale.
· Combien cela va-t-il me coûter ? La première analyse patrimoniale issue des entretiens est gratuite, la mise en place des éléments de réponses à cette analyse est également gratuite. Seuls les conseils en gestion de Patrimoine débouchent sur des honoraires.
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